In artikel 21 van de Financiële verordening is opgenomen dat het college de schulden met een looptijd korter dan een jaar en het verschuldigde rentepercentage en de schulden met een looptijd langer dan een jaar en het verschuldigde rentepercentage opneemt in de Paragraaf Financiering.
Langlopende leningen
Op 31 december 2020 bedraagt het saldo voor langlopende leningen € 158 mln (afgerond). In het onderstaande overzicht staan de leningen met het bijbehorend rentepercentage weergegeven.
Jaar afsluiting | Percentage | Bedrag in € | Jaar afsluiting | Percentage | Bedrag in € | Jaar afsluiting | Percentage | Bedrag in € |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1993 VII | 5,310% | 2.474.413 | 2014 II | 1,335% | 12.000.000 | 2017 I | 1,380% | 10.000.000 |
1993 VIII | 2,630% | 211.733 | 2014 III | 1,430% | 10.000.000 | 2018 I | 1,430% | 5.000.000 |
2005 II | 3,745% | 5.000.000 | 2015 I | 1,530% | 5.000.000 | 2018 II | 1,590% | 5.000.000 |
2011 I | 3,085% | 5.000.000 | 2015 II | 1,468% | 5.000.000 | 2020 I | 0,000% | 5.000.000 |
2012 II | 2,560% | 10.000.000 | 2015 III | 1,615% | 10.000.000 | 2020 II | 0,230% | 5.000.000 |
2013 I | 2,500% | 3.000.000 | 2016 I | 1,150% | 5.000.000 | 2020 III | -0,147% | 5.000.000 |
2013 III | 2,400% | 3.000.000 | 2016 II | 1,210% | 5.000.000 | 2020 IV | 0,107% | 5.000.000 |
2013 IV | 2,468% | 12.000.000 | 2016 III | 1,377% | 5.000.000 | 2020 V | 0,267% | 5.000.000 |
2014 I | 1,580% | 10.000.000 | 2016 IV | 1,427% | 5.000.000 | |||
50.686.146 | 62.000.000 | 45.000.000 |
In 2020 zijn 5 langlopende leningen aangetrokken voor een totaal bedrag van € 25 mln. Voor het eerst is er een lening met een negatief rentepercentage van -0,147% afgesloten.
Kortlopende leningen
Op 31 december 2020 is er één kortlopende lening van € 5 mln tegen een rentepercentage van - 0,05 %.
Complexe financiële producten
De gemeente Velsen maakt geen gebruik van complexe financiële producten zoals derivaten.